《保险理论与实务》课程标准2013

《保险理论与实务》课程标准
课程类别：专业课 适应专业：金融管理与实务
课程学时：48 学 分：3
一、课程定位
1、课程性质
《保险理论与实务》是为金融管理与实务专业学生开设的一门专业必修课程。
2、课程设置的目的、在专业中的地位和作用
通过本课程的教学，使学生对保险学的基础知识、保险基本业务以及保险市场基本运行方式有较全面的认识和了解，能够通过相关职业资格考试，取得从业资格，并在此基础上培养学生的实务操作技能，使学生具备从事保险行业工作的职业能力和素养，为将来走向工作岗位奠定坚实的基础。
3、在能力培养方面与其他课程的分工与联系
先修课程《金融学基础》和《经济学基础》，通过对金融学基础和经济学基础的学习，学生能形成宏观的金融观以及掌握基本的金融常识，并对风险、保险公司以及保险产品等概念有了初步的认识和了解，这都为学生深入学习保险基础知识做了铺垫。
本课程《保险理论与实务》使学生理解风险、风险管理以及保险的概念，理解风险管理的原理和保险的原理，认识到保险在风险管理当中的重要地位和作用，同时，掌握保险产品以及保险公司运作机制的基本知识，了解保险行业的相关法规以及保险从业人员的职业道德要求，形成对保险行业、保险产品的全面认识，在此基础上，要求学生能对当前保险公司主要产品进行总结和介绍，并对相关保险案例提出自身的见解。为学生毕业后进入商业银行柜台营销岗位或者保险公司工作打下专业基础。
后续课程《金融服务营销》是基于《保险理论与实务》课程的，《保险理论与实务》课程有利于学生在学习金融服务营销学以及开展金融服务营销实践的时候联系相关专业知识并给以运用。
4、本门课程的先修课程与后续课程等
1）先修课程：《金融学基础》、《经济学基础》
2）后续课程：《金融服务营销》
二、课程目标
1、总体目标
通过本课程的教学，使学生对保险有比较全面的认识和了解，掌握保险的基本知识，熟悉保险经营的基本环节和保险市场的运作；具备分析和解决现实问题的能力，能够实现和就业的“零对接”。
2、具体目标
1）知识目标
序号 知识目标
1 了解风险识别的方法
2 理解和运用保险原则
3 掌握保险合同解读、订立和履行
4 掌握保险产品的分类和识别
5 掌握保险经营的流程
6 理解保险市场、市场监管和保险从业要求
2）能力目标
序号 能力目标
1 能准确掌握保险学的基础理论知识，熟悉保险市场动作的基本规则
2 了解保险各环节业务的实际操作方法和注意事项，提高业务操作技能水平
3 能做到理论联系实际，将保险专业基础知识融于保险实务操作之中
4 能够具备就业所需的与保险代理人、保险经纪人、保险公估人等从业资格证书考试相关的保险基础理论知识与实践技能
3）素质目标
序号 素质目标
1 培养学生的记忆、思维、想象能力、合作精神和创新精神
2 使学生掌握良好的学习方法，培养学生自主学习的能力
3 培养学生的表达沟通能力
三、课程设计与内容
1、设计思路
本课程总体设计思路是：以学生就业为导向，以实际工作需求为引领，以职业能力培养为重点，以行业专家为指导，以实训任务为载体，兼顾保险从业资格考试相关科目的知识与技能要求，充分利用学校和企业资源，与行业企业合作进行课程设计和开发，利用课堂理论教学和仿真工作模拟相结合的手段，让学生在完成实训任务的过程中自我建构知识、技能、态度和经验，并为学生可持续发展奠定良好的基础。
第一，理论教学设计思路：改变以往以章、节为单位，以老师讲，学生听的“满堂灌”为主要方式的课堂教学，采用模块化，项目化，任务化的教学设计，将需要学生掌握的知识由一个个任务来体现，融知识与完成任务的过程中，使课堂教学的进程由“任务”来引领，而非教师的讲授来推进。
第二，实践教学设计思路：在校内营造出仿真的工作场景，用任务引领、学生角色扮演，使学生能够进行仿真模拟操作练习；在校外联系校外实训基地，根据教学需要，安排学生到保险机构现场观摩，并邀请保险公司一线专家到校指导学生，带领学生参与真实的工作过程，感受真实的工作氛围。
第三，考核标准设计思路：本课程是一门专业基础理论与实务并重的课程，所以本课程考核分为理论考核和实践考核。理论考核主要通过卷面考试，案例分析等方式重点考查学生对基本知识、理论的掌握程度和分析、解决实际问题的能力。实践课程考核主要根据学生的考勤、态度、实训日志、实训报告及各项操作的质量、团队的配合、个人创新能力的体现等多方面综合评定。
本课程在教学计划中安排课时为48学时，3学分。
2、课程内容与要求
序号 模块任务 内容和要求 相关实践活动 参考课时
1 保险基础知识的运用 1. 能进行风险识别
2. 能利用风险管理的主要方法处理风险
3. 能辨析保险与类似制度的异同 1. 进行校园调查，了解同学可能遇到的风险和处理方法
2. 设计调查问卷，了解同学对保险的认知程度 4
2 保险原则的解读和运用 1. 能确认保险利益，并能用保险利益原则分析相关案例
2. 能用最大诚信原则分析案例
3. 能正确判定风险事件的近因
4. 能按照损失补偿原则要求计算保险赔款 1. 举办案例分析比赛，锻炼利用保险原则分析实际案例的能力 8
3 保险合同解 读订立和履行 1. 能正确解释合同涉及的专业术语
2. 会签订、变更和终止保险合同 1. 学生分小组进行角色扮演，模拟如何对客户解释合同条款及签订合同的过程 10
4 保险产品的分类和识 别 1. 掌握财产保险的基本内容与主要险种
2. 掌握人身保险的基本内容与主要险种
3. 会设计财产保险和人身保险投保方案并计算赔款 1. 联系校外实训基地，到保险公司实地调研，了解该公司险种开办的情况
2. 举办投保方案设计比赛 10
5 保险经营流程的认识和操 作
1. 掌握保险展业要诀，能为投保人提供优质的投保服务
2. 能对投保申请进行审核，决定是否承保
3. 能对理赔申请进行审核，决定是否赔款并能计算赔款金额
4. 能按再保险的不同方式计算分出、分入保险金额、保险费和赔款
5. 能分析保险资金运用的原因和投向范围 1. 邀请保险公司优秀业务员开办讲座，为学生讲解保险业务开展得技巧和经验
2. 举办保险营销比赛 8
6 保险市场监管和从业要求的理 解 1. 能对保险市场的供求情况进行分析
2. 能正确理解保险中介人的区别
3. 能较好的解释保险相关法规的一些重要规定
4. 能按保险从业人员职业道德和执业规范要求约束自己的行为 1. 市场调研，了解当地保险市场供求状况
2. 举办保险从业能力知识竞赛


4
7 考核 4
8 合计 48
四、实施建议
1、教材选用建议
教材：《保险理论与实务》吴定富主编 中国财政经济出版社 2010年。
参考书目为：
《财产保险》曹晓兰 主编 中国金融出版社 2007年。
《人身保险》池小萍 郑祎华主编 中国金融出版社2006年。
《保险案例评析》郑美琴 主编 中国经济出版社 2005年 。
2、教学考核评价建议
形成性考核项目 考核次数 考核方式 成绩评定办法
学习表现 3 案例讨论、展示、讲座 占总成绩的10％
平时作业 3 课堂出勤、课堂参与、课堂作业 占总成绩的10％
阶段性测验 1 调研报告 占总成绩的20％
实践教学考核 3 企业实践评价 占总成绩的20％
终结性考核 命题考核 占总成绩的40％
详细
说明 （1）学习表现，占总成绩的10%，主要评价案例讨论、保险产品PPT展示与讲解、参加校内保险知识讲座等情况；
（2）平时作业，占总成绩的10%，主要评价学生的课堂出勤、课堂参与、课堂作业等；
（3）实践考核，占总成绩的20%，主要考核学生参加友邦人寿保险公司的早会、事业说明会、讲座、金融论坛等情况，保险知识社会问卷调查、保险产品营销的表现；
（4）阶段性测验，占总成绩的20%，主要评价学生的调研报告和实践心得体会的撰写；
（5）终结性考核，占总成绩的40%，考核内容为保险经纪人资格考试《保险原理与实务》的知识点。
3、其它说明



编制人：刘东 日期：2013 年 7 月 4 日
审核人： 日期： 年 月 日
审批人： 日期： 年 月 日