《个人理财基础》课程标准2013

《个人理财基础》课程标准
课程类别：专业课 适应专业：金融管理与实务
课程学时：48 学 分：3
一、课程定位
1、课程性质
《个人理财基础》是金融管理与实务专业必须掌握的一门职业核心课程。本门课程主要研究个人理财的基本原理、工具以及相关法律知识，即以金融基本理论为指导，系统阐述个人理财的基本观点，介绍各种理财产品以及税收筹划的一些基本理论。本门课程也同样适用于其他经济管理专业。
2、课程设置的目的、在专业中的地位和作用
通过本课程的教学，使学生能了解主要的理财产品及其收益、风险特点，掌握个人理财的基本原理和基础操作规范，能够运用相关的理财分析规划知识，按照理财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。此外通过本课程的教学，也帮助学生掌握观察和分析个人理财问题的正确方法，提高学生理解和分析相关理财实际问题的能力，为学生未来的职业生涯与生活打下良好的基础。
3、在能力培养方面与其他课程的分工与联系
先修课程《经济学基础》使学生能掌握基本的经济学分析方法，为学生分析微观经济主体的行为和宏观经济现象打下理论基础。金融学是经济学的一个分支，学好微观经济学和宏观经济学能够帮助学生更好的理解和掌握金融学的分析方法，能让学生更好的理解掌握货币银行学里面涉及的货币理论以及相关的金融问题。
先修课程《金融学基础》使学生对货币、信用、利率、汇率、金融机构、金融市场、货币政策等的基本概念和运作机制有较系统的理解和掌握，帮助学生掌握观察和分析金融问题的正确方法，提高学生理解和分析相关金融实际问题的能力，同时为学生学习其他相关课程打下必要的基础。
4、本门课程的先修课程与后续课程
1）先修课程：《经济学基础》、《金融学基础》等
2）后续课程：无
二、课程目标
1、总体目标
使学生了解个人理财的基本原理和工具，理解个人理财所涉及的基本概念，在掌握个人理财的基本理论和基本分析方法的基础上，提高理解分析实际理财问题的能力，使学生掌握观察和分析相关理财活动的正确方法。
2、具体目标
1）知识目标
序号 知识目标
1 了解个人理财规划
2 理解个人理财基础计算
3 掌握个人理财规划情景的设计
4 掌握个人理财规划需求和能力分析
5 掌握具体个人理财规划方案的制定
2）能力目标
序号 能力目标
1 能够识记个人理财的概念、意义、作用，各种理财产品的内容、规定等
2 能够分析与理解个人理财产品基本理论，比较各类理财产品的区别与联系、分析不同理财产品的盈亏状况等。
3 能够运用所学知识分析和解决一些简单或复杂的理财问题
3）素质目标
序号 素质目标
1 培养学生的记忆、思维、想象能力、合作精神和创新精神
2 使学生掌握良好的学习方法，培养学生自主学习的能力
3 培养学生的表达沟通能力
三、课程设计与内容
1、设计思路
本课程以就业为导向，以能力培养为核心，以培养学生理财技能为目标，以个人理财的基本理论、基本方法和基本技能为主线组织教学内容。根据本课程结构特点，采用项目式展现教学内容。通过情景模拟、案例教学、角色扮演、小组活动、将理论渗透于实践操作中的模式来组织教学，采用项目化考核方式，倡导学生在项目活动中学会理财规划的技能为学生今后从事个人理财工作打下坚实的基础。
2、课程内容与要求
序号 工作任务 能力目标 知识目标 参考
学时
理论 实践


1 第1章 银行个人理财业务概述 了解个人理财业务的概念和分类、发展现状、影响因素 银行个人理财业务的概念和分类；银行个人理财业务发展和现状；银行个人理财业务的影响因素；银行个人理财业务的定位 2 1

2 第2章 银行个人理财理论与实务基础 了解个人理财业务理论和实务基础知识 银行个人理财业务理论和实务基础
3
1

3 第3章 金融市场和其它投资市场 熟练掌握金融市场的功能以及各种金融市场类型 金融市场概述；金融市场的功能和分类；金融市场的发展；货币市场；资本市场；金融衍生品市场；外汇市场；保险市场；黄金及其他投资市场
3
1

4 第4章 银行理财产品 熟练掌握银行各种理财产品 银行理财产品市场发展；银行理财产品要素；银行理财产品介绍；银行理财产品发展趋势
3
2

5 第5章 银行代理理财产品 熟练掌握银行代理的各种理财产品类型 银行代理理财产品的概念；银行代理理财产品销售基本原则；基金；保险；国债；信托；黄金
3
2

6 第6章 理财顾问服务 熟练地根据客户的需求，制定理财规划 理财顾问服务概述；客户分析；财务规划
3
2

7 第7章个人理财业务相关法律法规 了解个人理财业务活动涉及的相关法律、部门规章及解释、行政法规 个人理财业务活动涉及的相关法律、部门规章及解释、行政法规
3
2

8 第8章 个人理财业务管理 掌握个人理财业务的流程和合规性 个人理财业务合规性管理；个人理财资金使用管理；理财产品合规性管理案例；个人理财业务流程管理
3
2
9 第9章 个人理财业务风险管理 熟练掌握个人理财面临的各种风险 个人理财的风险；个人理财业务面临的主要风险；产品风险管理；操作风险管理；销售风险管理；声誉风险管理 3 2
10 第10章 职业道德和投资者教育 熟练掌握银行个人理财业务从业人员的职业道德 个人理财业务从业资格简介；个人理财投资者教育；银行个人理财业务从业人员的职业道德 2 1
11 考核 4
12 合计 48
四、实施建议
1、教材选用建议
教材：《个人理财》中国银行业从业人员资格认证办公室主编 中国金融出版社 2013年。
参考资料：
《个人理财》韦耀莹主编 东北财经大学出版社 2007年。
《个人理财：原理 应用 案例》顾晓安主编 上海财经大学出版社 2007年。
《个人理财》李玉周主编 西南财经大学出版社 2006年。

2、教学考核评价建议
形成性考核项目 考核次数 考核方式 成绩评定办法
学习表现 随机 考勤、课堂表现 占总成绩的10％
平时作业 3 课后作业 占总成绩的10％
实践教学考核 3 案例分析、理财规划 占总成绩的20％
阶段性测验 1 命题考试 占总成绩的30％
终结性考核 命题考核 占总成绩的30％
详细
说明 1、学习表现
每次课都进行考勤，迟到、早退的每次扣0.5分，旷课的每次扣1分；回答问题每次5-10分。
2、平时作业
1/3作业没有上交的，不得参加期末考试。
3、实践考核
测试学生理财产品的分析能力以及制作个人理财规划的能力。
4、阶段性测验
每学期至少1次测验，闭卷。
5、终结性考核
闭卷。
3、其它说明



编制人：刘东 日期：2013 年 7 月 4 日
审核人： 日期： 年 月 日
审批人： 日期： 年 月 日