票据业务的风险，共15点
票据业务的风险，共15点
127冼玉莹 12 周四 十二月 05, 2013 7:56 pm
1、信用风险——是指由于承兑行违约导致贴现行不能按期收回本金而造成损失的可能性
2 、利率风险——是指由于票据市场利率水平变化给贴现行带来损失的可能性
3、政策性风险——由于监管的缺位而造成银行票据人员受处罚的可能性
4、假票风险——是指由于办理票据业务被诈骗导致银行发生损失的可能性
5、退票风险——由于结算的原因造成承兑行有意无意退票而影响贴现银行行到期无法及时收回资金的可能性
6、违规操作风险——是指由于违反政策规定办理票据业务受到监管部门处罚给银行造成损失的可能性
7、道德风险——由于内部人员利用票据业务作案给贴现银行造成损失或恶劣影响的可能性
8、经营成本风险——是指由于经营成本的变化给贴现行造
成收益下降的可能性
9、业务初级风险——由于银行票据业务刚刚起步发展而造
成的潜在风险的可能性
10、人员调整风险——常期从事票据业务的人员由于某种原
因调整工作岗位造成的潜在风险
11、票据转卖风险——是指票据在转卖的过程中发生丢失、
被抢、被骗的可能性
12、托收风险——是指由于邮政速递部门的原因造成托收票
据的丢失的可能性
13、公示催告票据风险——是指银行在公示催告期间买入该
类票据或者库存票据被公示催告而没有及时申报权利而形成的风险
14、意外事故风险——是指由于意外事故导致票据权利丧失
使贴现行遭受损失的可能性
15、竞争风险——由于同业竞争激烈造成银行客户流失、利差缩小，减少银行受益的可能性
2 、利率风险——是指由于票据市场利率水平变化给贴现行带来损失的可能性
3、政策性风险——由于监管的缺位而造成银行票据人员受处罚的可能性
4、假票风险——是指由于办理票据业务被诈骗导致银行发生损失的可能性
5、退票风险——由于结算的原因造成承兑行有意无意退票而影响贴现银行行到期无法及时收回资金的可能性
6、违规操作风险——是指由于违反政策规定办理票据业务受到监管部门处罚给银行造成损失的可能性
7、道德风险——由于内部人员利用票据业务作案给贴现银行造成损失或恶劣影响的可能性
8、经营成本风险——是指由于经营成本的变化给贴现行造
成收益下降的可能性
9、业务初级风险——由于银行票据业务刚刚起步发展而造
成的潜在风险的可能性
10、人员调整风险——常期从事票据业务的人员由于某种原
因调整工作岗位造成的潜在风险
11、票据转卖风险——是指票据在转卖的过程中发生丢失、
被抢、被骗的可能性
12、托收风险——是指由于邮政速递部门的原因造成托收票
据的丢失的可能性
13、公示催告票据风险——是指银行在公示催告期间买入该
类票据或者库存票据被公示催告而没有及时申报权利而形成的风险
14、意外事故风险——是指由于意外事故导致票据权利丧失
使贴现行遭受损失的可能性
15、竞争风险——由于同业竞争激烈造成银行客户流失、利差缩小，减少银行受益的可能性
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